当多数理财顾问将客户资产配置于股票、债券和现金这传统“三件套”时，一位来自中西部的独立顾问正因其“跳出框框 ”的投资策略而受到同行瞩目——越来越多的竞争者希望复制其方法。
该策略的核心是系统性地将客户投资组合的一部分（通常约10%至20%）配置于非流动性另类资产 ，包括诉讼融资 、音乐版权 、体育球员合约以及小型基础设施项目的债务融资。与传统另类投资不同 ，该策略专注于客户需求庞大但机构资本尚未大量涌入的细分赛道 。
例如，诉讼融资领域——为商业诉讼提供资金以换取和解金分成——年化回报率可达15%至20% ，且与传统市场相关性极低 。音乐版权投资则通过流媒体收入带来稳定的版税收益。体育球员合约投资类似于“运动员版债券 ” ，投资者买入球员未来收入流的一部分 。
该策略背后的逻辑是：在高通胀和高波动性环境下，非流动性资产因其定价不透明、不受公开市场情绪左右 ，反而提供了“风险溢价 ” 。与黑石等巨头的零售另类产品有两点核心区别：一是每个项目独立尽职调查 ，二是客户必须接受3至5年的锁定期。
对于愿意放弃部分流动性的投资者而言，该投资方式能带来比传统60/40投资组合高出约3至4个百分点的年化净回报 ，且波动率更低 。目前 ，一个由约800名独立顾问组成的网络已开始每月付费获取该顾问的研究报告和项目跟投机会，反映出行业对“去相关性”收益来源的迫切需求 。该策略的发起人表示 ，“我们的目标不是试图击败市场 ，而是在市场失灵时，让你的钱还能好好工作。 ”
